お金の知識を身に付けたい！
あなたにぴったりなお金のトレーナーとは？

お金のプロにあれこれ相談をしたいけれど、どうやったら自分にぴったりなアドバイザーと出会えるのだろう、と困っている人はいませんか。自分の性格や年齢、家計の状況から、的確なアドバイスをくれるプロのファイナンシャルプランナーを見つけるには、実はコツがあるのです。今回はデキるお金のトレーナーを見分けるポイントをご紹介！これでもう迷うことはありませんよ。

信頼できるFPを見つけるポイント

お金の悩みについて解決してくれるプロ「ファイナンシャルプランナー（FP）」。あなたの相談に乗ってくれる信頼できるパートナーは、どこを見て決めれば良いのでしょうか。見極めるポイントを確認していきましょう。

FPの資格

FPは、税理士や弁護士、医者などのように、その資格をもっていないと業務を行ってはいけないという資格（業務独占資格）はありません。そのため、FPに関する資格を持ってない人でも、名乗ろうと思えば、自称「FP」として仕事をしてしまうことが可能です。

しかし、自分の大切なお金について相談するトレーナーは、やはり信頼できる人が一番。これから相談しようとしている場合は、そのFPがどんな資格を持っているのかを確認しましょう。

FPには、「ファイナンシャル・プランニング技能士1級」や「CFP(CERTIFIED FINANCIAL PLANNER)」などと呼ばれるいくつかの資格があります。「ファイナンシャル・プランニング技能士」は国家検定、「CFP」はNPO法人日本FP協会が認定する資格です。

これらの資格は、FPとしての力量を測ったり、FPとしての実績や信頼を示すものとして、一般的に普及しています。

さらに、FP資格の他にも、税理士、行政書士、保険の資格（生命保険募集人資格、変額保険販売資格）などを保有しているアドバイザーの場合、専門的な相談を行うことが可能です。事前にしっかり確認しておきましょう。

経験豊富なお金のトレーナー

次に確認したいのが、そのFPが、既にたくさんの顧客から相談を受けている実績があるFPかどうか、という点です。

お金の悩みは、十人十色。今まで、さまざまな家庭のお金のコンサルティングを行ってきた経験豊富なFPなら、あなたの悩みや不安についても理解し、適切なアドバイスをくれる可能性が高いでしょう。

特に、女性の場合は、結婚や出産などライフイベントによって、さまざまなお金の悩みが発生します。人生の大きな節目でかかる費用や、利用することができる国の補助制度など、女性のお金事情について詳しいFPに相談すると、コンサルティングもスムーズに行うことができますね。

こんなFPには要注意

逆に、少し注意した方が良いFPの特徴についても確認しておきましょう。

まずは、リスク管理や顧客の情報管理能力が低い人です。FPは、私たちのライフプラン、貯金額や投資額など、重要な個人情報を扱う仕事。大切な情報を慎重に扱ってくれるかどうかは、FP探しにおいてポイントですね。

個人情報の含まれたファイルにパスワードをつけないでメールを送ってきたり、問い合わせや質問にスムーズに対応してくれなかった場合などは、そのFPが本当に信頼できるかどうか、一度しっかり確認するようにしましょう。

また、証券会社や保険会社など、特定の金融機関に所属しており、FP（営業員）として、証券や保険を強引に売りつけてくるようなFPも要注意です。

あなたのライフプランに沿って、適切な保険や金融商品を提案してくれる場合は良いのですが、手数料が高い商品や、あなたのニーズに合っていない商品を勧めてくる場合は、一度冷静になって、熟考することが大切。

とりあえず契約をしてしまうなんてことをしないように、他のFPに相談するなどして一呼吸おいてみましょう。

自分にぴったりなFPを見つけよう

初めてFPにお金の相談をする場合、どこで信頼できるパートナーを探したら良いか困ってしまいますよね。

そんな時は、日本FP協会や、地域の自治体など、信頼できる機関が実施している「お金の相談会」や「マネーセミナー」のようなイベントから参加してみるのが良いでしょう。FP協会や、自治体が主催しているイベントでは、中立的な立場からあなたのお金の相談にのってくれるFPに出会うことができます。

いくつかの相談会やセミナーに行ってみると、「話しやすそうだな」とか「知識が豊富そう」など、自分にぴったりなFPを探すことができるかもしれません。まずは第一歩、行動を起こすことが大切ですね。

いかがだったでしょうか。信頼できるFPと出会うことができれば、あなたの人生は、より安心で豊かなものになるはず。あなたのライフプランや夢に寄り添って、一緒に解決策を探してくれるお金のトレーナーを探してみましょう。